2020FRM與CF難度怎么樣?考試雙證有啥用

時間:2017-09-01 16:00 作者:FRM 來源:未知

  這些年FRM小編發現一個有趣的現象,就是很多考CFA的,都會去考個FRM。反之亦然。
 
  為啥考完CFA又去考FRM呢?別急,先容FRM小編簡單的介紹下CFA和FRM。
  CFA
 
  擁有全球金融第一考的CFA考試在國內的知名度已經很高了,它是證券投資與管理界的一種職業資格認證,由美國“投資管理與研究協會”(CFAI)授予。自CFA考試進入中國后,CFA每年的報考人數在成倍的增長,僅今年6月份的考試,報考人員已經達到近5000人。
 
  CFA考試的目的就是一個職業規劃的完善過程,考CFA也許是為了找到一份很好的工作,也許目的僅僅是鍍金,這里小編覺得CFA證書其實給大家帶來的不僅僅是一直認可度,而是在職業規劃,還有一國的證券市場完善,還有人才引進方面,都有著較大的意義,另外還可以給自己帶來不少的人脈。
 
  FRM
 
  FRM(Financial Risk Manager)由美國「全球風險管理協會」(Global Association of Risk Professionals,簡稱GARP)設立,是風險管理領域認可度最高的證書之一。
 
  FRM考試始于1997年。截至2016年底,全球約有8萬多名人員獲得FRM頭銜。FRM考試在中國南京、上海、成都、廣州、武漢、深圳、北京、杭州、天津、濟南、廈門和香港設有考點,目前中國(包括香港、臺灣)FRM持證人依然屬于極度稀缺的金融高級人才。
 
  FRM證書已經得到華爾街和眾多歐美著名金融機構、大型公司風險管理部門以及各國政府監管層和金融監管部門的認同,并已經成為全世界金融風險管理領域的認證。金融人升職必備證書。
 
  CFA和FRM證書適用哪個領域?
 
  CFA:金融領域權威證書,投資行業含金量最高的資格認證。
 
  FRM:金融風險管理領域的國際權威資格認證。
 
  這兩個證書適用的領域除了都是金融,貌似沒有其他交叉了,那為什么還要同時考兩個證書呢?小編覺得大概有以下這些原因。
 
  一、對找工作有幫助
 
  從高頓FRM和CFA課程的學員經歷來看,真正金融出身的其實并不多,很多人都是先考證再往金融圈子里邁。
 
  無論是特許金融分析師還是金融風險管理師,對于應聘者都是加分項。當然,它們都不是能確保你拿到offer的充分條件,但在簡歷初篩階段,能夠起到送你進入接下來的面試的作用,這對于沒有金融經驗的人來說尤其寶貴。
 
  跨行≠一無所知,如果應聘者有幸拿到面試、坐到HR對面,還連一級市場/二級市場都分不清的話,恐怕只能灰溜溜地鎩羽而歸。但凡考過CFA一級或者FRM Par 1的人,都不會不知道這些最基礎的金融常識,這對面試極為有用。
 
  二、FRM知識體系有交叉,類似買一送一無縫銜接
 
  雖說CFA側重證券投資分析,FRM側重風險管理,但是,兩者竟然有非常大范圍的內容是重合的。
 
  風控畢竟要有控制的主體,而FRM本身特別側重的是銀行風控,FRM雖然分成兩個Part,就是兩個級別,但是其最終的目的,就是讓你能夠讀懂巴塞爾協議,而巴塞爾協議就是銀行風控的圣經。
 
  而銀行所面對的風險來自于銀行的業務,銀行的最核心也是最傳統的業務就是信貸業務,以及債券投資業務。畢竟銀行賬上的閑錢要么放貸放出去,要么投資投出去,要么存在別的銀行那里,否則趴在賬上就都是成本。
 
  但是畢竟銀行的資金不是自己的錢,這個錢所能承擔的風險有限,于是,固定收益類的產品就是銀行最主要的資產。
 
  于是FRM要學大量的知識跟固定收益有關,而這些固定收益的知識,比如債券定價,債券久期、凸度等風險衡量指標、資產證券化等,都是既在CFA里面出現,又在FRM里面出現的。
 
  而風控最重要的工具就是衍生產品,衍生品是啥,衍生品如何定價,有啥策略可以用衍生品回避風險等,這些內容也是既在CFA又在FRM里面出現的。
 
  而銀行或者金融機構做業務本質就是組合管理,如何構建組合,組合風險如何衡量,如何利用馬克維茨有效前沿去構建組合,也是交叉的知識點。
 
  更搞笑的是,FRM里面還當不當正不正的有個Ethics,考過CFA的小伙伴基本上考FRM的職業倫理是不用復習的。
 
  所以,考了CFA二級,去考FRM一級你會發現差不多有2/3以上的內容你基本上是不用學的,內容基本一樣的。而考完FRM之后,會學到很對風控的計量方法,比如VAR等,以及期權組合策略,再去考CFA三級,里面的風控部分以及衍生品的問題就不用再學了。
 
  正因為CFA和FRM有很多內容是高度重合的,不考白不考,類似買一送一,于是便出現了很多人同時考兩個證書的現象。
 
  三、FRM考試是一個加薪的籌碼
 
  影響加薪/晉升的因素有很多,證書不是最重要一項,但絕對有影響。比如很多公司的年終考核打分表里都有“專業知識完備程度”一項。CFA至少可以讓這一項拿高分。
 
  如果要說實際的FRM或CFA持證人與非持證人的待遇區別,大概是銀行風控部門會對考下FRM的人優先考慮,有的地方拿到證書薪酬可以調一等。
 
  但更重要的地方在于,CFA是投資業里要求最嚴格的資格認證,FRM是金融風險管理領域的最權威證書,兩者的考綱和試題設置都經歷了歷史的考驗,威信力全球金融機構承認。要是能考過這兩張金融領域的頂級證書,應聘者自身的專業水平將得到很大的提升與認可。
 
  如果不是金融專業,又無法再去花時間讀個金融學的碩士,準備兩張證書的考試是很有效率的一種選擇。
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